Forex je považován za jeden z nejnáročnějších trhů a nejnáročnější místo pro individuální investory. Osmdesát procent forexových obchodníků ztratilo část svého kapitálu. Zbývající hrstka obchodníků však rozmnožila svá aktiva – poptávka po tomto typu zprostředkovatelských služeb tedy stále je a bude. Jak ale neutrpět ztráty při obchodování na měnových trzích? Jaké brokery si vybrat, kolik času strávit uzavíráním obchodů pomocí demo účtu a jaké hedge hledat?
Jak si vybrat makléře
Výběr brokera závisí přímo na strategii, kterou obchodník při obchodování na forexu přijme. Denní obchodníci, kteří otevírají a zavírají pozice během jednoho dne, by měli hledat brokera nabízejícího nízké spready a nízké provize. Ti, kteří jsou příznivci dlouhodobějších investic, mají tendenci věnovat více pozornosti swapům. Je běžné, že někteří brokeři mají velmi nízké spready a kompenzují to na swapech, aby dosáhli zisku. A naopak, nízké swapy znamenají méně atraktivní spready.
Co se týče toho výběru, druhou zásadní otázkou je pověst brokera mezi obchodníky. Je mylnou představou předpokládat, že velký broker nebo takový, který působí v Česku mnoho let, musí mít skvělou pověst. Nedávno byl státnímu zastupitelství oznámen případ jednoho z největších forexových brokerů, který prý operoval v neprospěch jednotlivých klientů. Důvodem je skutečnost, že český úřad pro finanční dohled je v přijímání opatření poměrně pomalý a vzhledem k samotné povaze finančních nástrojů může být obtížné odhalit určitý tlak vyvíjený makléři.
V zásadě je nejlepším způsobem, jak si vybrat brokera, řídit se jeho názorem a svými vlastními preferencemi. Protože podvody spáchané makléřem nebo situace, ve kterých obcházejí zákony, jsou v dnešní době jen těžko odhalitelné.
O čem je demoverze?
Kolik času byste měli strávit obchodováním pomocí demo verze platformy? Záleží na vašich minulých zkušenostech a znalostech, které jste získali. Začínající obchodník, který nikdy předtím na forexu neobchodoval, by měl virtuálnímu obchodování strávit tři až šest měsíců.
Zdá se to příliš dlouhé, že? Obchodování na devizovém trhu je považováno za velmi obtížný způsob investování vašich peněz. Pokud chcete investovat do měn a zůstat v bezpečí, musíte mít zkušenosti, nejlépe získané bez ztráty vlastního kapitálu. První kontakt s demo verzí platformy obvykle způsobí, že začínající obchodník ztratí vše, co má. A pak znovu a znovu.
Měli byste tedy přejít na aktuální verzi webu, jakmile demoverze začne přinášet virtuální zisky? Rozhodně ne. Jednorázový úspěch se nemusí nutně opakovat. Pokud je však po několika měsících váš zůstatek na plusové straně a je uspokojivý, pak je čas začít obchodovat se skutečnými penězi.
Pamatujte však, že umístění skutečných peněz na linku se v mnoha ohledech liší od umístění hypotetických obchodů. Musíte se připravit na mnohem silnější emoce, které mohou zhoršit váš úsudek. Takže není dobrý nápad hned se vrhnout na hloubku.
Jak tedy zůstat v bezpečí obchodování na forexu
Obchodník by měl své dobrodružství s forexem začít nějakou teorií, poté přejít k procvičování na demo účtu a teprve poté začít obchodovat se skutečnými penězi. Časté vynechání prvních dvou kroků má neblahé následky.
Jaká je role vašeho teoretického zázemí při zajišťování bezpečného obchodování na forexu? Technická analýza je obecně nepostradatelná při obchodování s měnami. Teprve teoretické základy vám dají skutečné základy obchodování, jako je tzv. pravidlo palce, tedy otevírání dlouhých nebo neutrálních pozic během býčího trhu a krátkých pozic během medvědího trhu. Analytické znalosti vám jako obchodníkovi dávají výhodu. Bez správné dávky znalostí není možné správně odhadnout obchodní riziko.
Kde začít při získávání teoretických znalostí? Počátky obchodování na forexu jsou poměrně jednoduché a prakticky jakákoli kniha z tohoto oboru vám může nabídnout základní, dobře zavedené informace o forexovém trhu. Je dobré vybírat tituly vydávané odborníky v papírové nebo elektronické podobě, aniž byste se obtěžovali hledat na internetu stručné rady, které jsou zdarma. Až když si osvojíte základy, měli byste se seznámit s investičními strategiemi a nejprve si vybrat, co se vám jako obchodníkovi zdá intuitivnější nebo potenciálně výnosnější.
Po této fázi by měla následovat „analýza trhu“. Po určitou dobu byste měli v kontextu zvolené strategie sledovat novinky a názory odborníků, komentujících vývoj na trhu. Denní obchodníci často pořádají denní webináře s analýzou vybraných segmentů trhu.
Sledování myšlenek odborníků a jejich porovnávání s vlastními je zpočátku mnohem lepší způsob učení, než zkoušet provádět vlastní analýzy. Když se začínající obchodník dopustí chyb, často buď netuší, odkud se vzaly, nebo vyvozuje špatné závěry. S vlastní analýzou byste měli začít až po nějaké době následování příkladu úspěšného odborníka dle vlastního výběru. Pak přijde čas, kdy můžete na několik měsíců začít používat demo verzi obchodního účtu.
Jak minimalizovat riziko a maximalizovat zisk
Diverzifikace vašeho obchodního portfolia je nejdůležitější metodou minimalizace rizika. Při investování například na akciovém trhu se doporučuje rozdělit svůj kapitál a přidělit jej do několika různých dávek akcií. A při obchodování na forexu byste měli být ještě opatrnější. Doporučuje se investovat asi 5 % kapitálu do jedné pozice.
Největším spojencem začínajícího obchodníka je funkce stop loss, která umožňuje mařit ztráty plynoucí z poklesu hodnoty dané pozice. Stop loss příkaz je nejlepší odpovědí na otázku, jak zůstat v bezpečí obchodování na forexu.
Stop loss závisí na aktuálních trendech na trhu. Pokud se obchodník rozhodl obchodovat na forexu, měl by již vědět, co je příkaz stop loss a jak jej správně nastavit.
Navíc se stop loss může zdát jako logický nástroj, ale ve skutečnosti je to naopak – je to spíše neintuitivní. Lidská mysl a zejména mysl začínajícího obchodníka se často nedokáže vyrovnat se ztrátou peněz, což znamená, že má tendenci neustále odkládat zadání příkazu stop loss na danou pozici v naději, že se trend obrátí. Takový přístup je extrémně riskantní (zejména když obchodujete pomocí pákového efektu) a může vás stát ztrátu většiny nebo dokonce celého investovaného kapitálu. A to proto, že největším protivníkem obchodníka jsou jeho emoce a iluzorní intuice, která vás často vede k dost špatným volbám.
Je forex náročný trh? Ano. Je tedy nemožné ovládnout umění forexu? Ne.
Forexový trh vám dává příležitost dosáhnout velkých zisků, ale také utrpět značné ztráty. Vzhledem k velmi vysokým bariérám vstupu, pokud jde o znalosti o obchodování, je obchodování na forexu slepým spoléháním na své štěstí to nejhorší, co můžete udělat. Abyste se ujistili, že jste při obchodování na forexu v bezpečí, musíte si nejprve upevnit své vlastní znalosti, poté hodně cvičit na simulovaném účtu na platformě, a i přesto musíte v sobě dusit své emoce, protože ty obvykle představují překážku vy jako obchodník z vytváření zisku.
Pokud však znalosti, které máte, jdou ruku v ruce s dobrými dovednostmi zvládání stresu, není důvod, proč by investice na devizovém trhu nepřinesla očekávané velké zisky.